最新的9月境內基金定期定額人數減少6千多人,但是就台股基金今年前三季扣外勞仲介款金額最多的來看,復華數位經濟、統一大滿貫、國泰中小成長、群益馬拉松、復華中小精選和群益店頭市場等基金,成為扣款金額較多的台股基金,雖這些熱門的定期定額台股基金年來績效好壞不一,但投資人多有長期投資觀念,願意持續扣款投資。
根據投信投顧公會統計,9月境內基金「定時定額參加人數」合計減少6,110人,月減幅1.28%外勞仲介;就基金類別來看,僅「跨國投資多重資產型」逆勢增長,參與人數較8月增4.77%至1,472人,顯示在波動環境下,能夠兼顧風險及穩健收益的多重資產基金,尤受市場青睞。
投信業者表示,近期參與境內定期定額的投資人雖然減少,但是相較多年前只要市場大跌就出現大量停扣或贖回潮的狀況,可見近年來定期定額的推廣教育有成,投資人願意在低檔的時候持續扣款,以中長線的投資角度視之。
保德信高成長基金經理人葉獻文表示,台股震盪反覆不定,未來走勢難以預料,但超跌後的彈升動能似有蓄勢待發之勢,若欲掌握11月選舉行情及中美重啟談判所帶來的反彈契機,不如透過定期定額分批承接台股基金,分散波動風險的同時,在相對低檔參與跌深反彈行情,將有機會獲得較佳的投資回報。
台灣這座小島,先後容納了許多來自不同國家的異鄉人,或渡海前來開墾,或因戰爭來到此地。自開放引進外籍移工後,這22年來隨處可見越來越多東南亞臉孔。身處多元環境的我們,是否準備好了一個充滿同理心的社會,能彼此理解,互相學習且共同生存?男性移工多半從事漁工農務、進入工地或工廠,彌補了台灣基層勞力的缺口;將近九成的女性移工則進入醫院或家庭擔任看護或幫傭,肩負起原本應由國家福利承擔的長期家庭照顧工作。全球化下流動成為常態,人們跨越城鄉甚至國界以獲取更好的生活,無論是中國的北漂族、到鄰近國家當「台幹」的青年,或在政府廉價勞動力輸出政策驅使下大批離鄉打拼的印尼人,本質上並沒有什麼不同。
台股基金一直是國人熱門的定期定額標的,根據投信投顧公會最新資料,台股基金定期定額金額為13.68億元,僅次於跨國投資股票型基金,葉獻文分析,正因台股波動大,但整體景氣循環趨勢向上,相當適合做為定期定額的投資標的,因而吸引國人以定期定額方式佈局台股基金。
再者,先前台股大幅修正,跌深後的反彈契機值得期待,惟國際不確定因子仍多,葉獻文建議定期定額布局台股基金,除了降低波動風險,達到平均成本的效果,更不會錯失任何利多所帶來的反彈行情。
安聯收益成長多重資產基金經理人林素萍表示,儘管市場波動,但若透過定期定額方式長期投資,一方面,主動擁抱波動,追求超額報酬,有機會增加潛在獲利機會;另一方面,更可藉由定期定額平均成本,分散進場時點風險,主動控管風險,因為定期定額不怕買高賣低,靠的是紀律投資。
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